根据建总行下发的《建信村镇银行核心业务系统操作规程》要求，结合《操作风险检查提纲》，本营业部认真展开全面自查，自查内容包括：岗位设置及人员管理、对公账户管理、个人业务管理、重要物品及尾箱管理、担保物管理、报表管理、业务操作流程规范性情况等7部分内容。现将自查情况作如下报告：
1.岗位设置及人员管理
岗位设置情况。目前设置2名综合员,其中一名兼普通柜员,3名普通柜员,其中1名对公窗口,暂时能满足当前业务量需求,具体岗位职责见岗位责任制。本营业部柜面人员流动性大，人员偏新，新人压力较大，建议能够给予分配适当的稳定性人员，至少要半年以上，现男女比例适中，望以后的人员调整中同样能给予考虑男女比例问题。
2.对公账户管理
（1）账户开销户情况。对客户提交的开户申请资料需实行双人审查、营业经理审批。经办人员对客户填写的事项、提供的证明文件真实性、完整性、合规性进行认真审查，备案类账户通过银行账户管理系统核实账户的基本信息，对法人及相关身份证件进行鉴别和联网核查。核准类账户由账户专管人员将开户申请书、证明文件、组织机构代码证、法定代表人身份证复印件等开户资料报送人民银行核准。报备类账户由账户专管人员在人民银行账户管理系统中报备。非法人代表或单位负责人办理开户时，出具授权书；不存在多头开户的现象；对公账户变更手续齐全；销户按规定办理对账、收回未使用重要单证及印鉴卡，若印鉴卡
遗失的，出具丢失证明。建议营业部也设置人行账户专管员A、B角，当有一人休假时，若有单位开户能及时进行核准或报备。
目前棋南、东仓、金福村民委员会、下汇周经济合作社仍缺开户许可证，开户许可证核准号也无法取得，人行无法备案。棋南、东仓、金福村民委员会开户时，证件不齐全，其中棋南、金福村印鉴还未加盖。多次与业务部门联系，业务部门给予积极的配合，但成效并不理想，主要村居不给予配合，几个村居已经开立经济合作社，建议村委会户头可以进行批量销户，但村居无法提供销户资料以及开户时预留的印鉴，望领导能给予帮助。
（2）账户使用情况。账户使用的生效日按制度执行，出了个别贷款需要的客户不受开户日3日后才可以使用的制约；账户提取现金符合规定要求；大额支付按规定权限授权审批。
（3）印鉴管理情况。对公账户开立按规定预留印鉴；印鉴挂失及变更手续合规，印鉴变更后的使用日期是变更后的次日。每月在用印鉴卡数量与账户数相符，金福和棋南村未预留印鉴。
（4）对账管理。对账目前是一个重点，也是一个难点。9月底零余额账户有30个，对账回收率还暂时偏低，目前采取电话通知的方式通知客户前来对账，尤其是重点客户，有几个注册地址在龙港的单位，已经将对账单送到龙港支行，以方便客户前来对账。对账回收后，当场进行验印，看与预留印鉴是否相符。对公账户数越来越多，对账压力也越来越大，主要单位客户对账意识不强，较少客户能够及时对账。
3.个人业务管理
（1）个人账户管理。个人账户开立执行实名制规定；按规
定留存客户身份证件；对客户提供的身份证件进行身份鉴别仪鉴定，同时进行公安联网核查系统对客户身份信息进行核查。
（2）柜面特殊交易操作情况。个人业务查询时要求客户出示身份证件，但目前存在这样的情况，每月20日左右客户交利息时，很多客户或者代理人无法提供证件号以及账号，经办柜员只能通过客户名来查询，但经办柜员会与客户核对家庭地址和手机号码等防止串户。挂失等特殊交易的操作规范，客户本人办理或符合代理挂失、解挂手续，柜员在操作时按规定进行了有效的联网核查，对于柜面大额存取款及转账交易，柜面经办人员按规定对客户进行身份证件的核实。
4.重要物品及尾箱管理
（1）实物保管情况。每月对印章等重要物品和在用印鉴卡进行检查和核对。
（2）查库落实情况。现在每月的查库频度是每旬一次，对现金和重空进行检查和核对。负责人每月检查一次。前几个月由于没有接到检查频度的通知，营业经理对柜员按每月查库一次的频度进行检查。
（3）交接管理。若遇到岗位调整时，柜员在营业经理监交下办理交接手续，交接之前，营业经理对交接柜员进行查库和核对。与安邦业务员办理尾箱交接时，认真核对业务员的身份和核对现金箱的数量以及箱子编号。
（4）特殊时间段重要物品管理。柜员临时离柜重要物品上锁保管；午间尾箱及重要物品入保险柜保管；日终尾箱由现金龙头柜员清点后，由营业经理复点，若营业经理休假指定专人复点。
（5）营业机构存放物品规范性检查。本营业机构不存在代客户保管存折、身份证件及印鉴等物品；柜员本人的存取款介质及其他私人物品都放入仓库保管，未带入营业场所。
5.担保物管理
（1）实物保管情况。担保物按规定双人封包（目前由经办客户经理和综合管理部专人封包）、担保物实物现在由专人保管，目前担保物较多无法放入保险柜，现放入凭证柜保管，凭证柜只有一把锁，没办法做到双人保管；每月核对实物与登记簿账实相符。
（2）核对管理情况。按规定每月核对担保物实物与登记簿，核对记录齐全；每季度定期与与综合管理部门的台账进行核对。
6.报表管理
（1）用户管理。按规定设置报表系统的用户代码；用户密码定期变更；目前本营业部设置了2个30218机构报表系统查询的权限，汇总机构和两个网点机构没有查询权限，但目前综合管理部做报表时，经常需要本营业部提供数据，或者行长需要汇总的报表和网点机构的报表，所以目前存在使用他人代码进行报表系统查询的现象。建议给综合管理部做报表人员设置报表查询权限，一来可以快速在报表系统中取数，二来可以避免越权查询的现象，或者只提供本营业部的数据给综合管理部，网点机构由他们自己机构自行统计。
（2）报表资料管理。按规定打印报表资料；报表资料按档案管理要求进行装订归档保管。
7.业务操作流程规范性情况
（1）特殊业务处理情况。挂失、大额存取等特殊业务的办理按规定进行身份核查；授权操作时，授权人员认真履行审核职责。
（2）特殊时间段业务操作情况。早上8点10分左右开始工前准备并且调拨现金，准备完毕后进行每日晨会。日终严格执行换人复点、双人锁箱制度；日终换人勾对流水较为认真仔细，目前柜面新人较多，凭证的差错率还较高，这个方面最近要严抓，事后稽核力度要加大，争取减少差错率。