诈骗P2P平台有哪些诈骗手段?
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发布时间：2022-04-22 23:50
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懂视网
时间：2022-05-30 11:53
互联网金融，逐渐渗透到人们的日常生活中。在投资需求越发旺盛的现在，靠谱的投资渠道却愈发难找，反倒是各类层出不穷。下面是学习啦小编为大家整理的投资理财知识，一起来看看吧!
以P2P网贷行业为例，庞氏、连环诈骗、集资诈骗等等，层出不穷。笔者搜集了3类比较常见的，旨在帮助大家了解套路，减少被骗。
1：庞氏
庞氏算是P2P行业中较为常见的一种了。最典型的自然是“e租宝”。这种本质就是“拆东墙补西墙”，以高回报率吸引投资者，并不断发展更多投资者假如，以新加入的投资者的资金支付老投资者的利息，进而骗取更多的资金。
像“e租宝”，短短一年多的时间里，就吸纳了超过762亿的资金。这类庞氏最后都已资金入不敷出最终资金链断裂为结果。
2：连环诈骗
目前，尚有许多P2P平台股权关系复杂，如果某一个大型网贷平台的实控人，通过入股和注资等或直接或间接的方式，连环控制N个P2P平台，每个平台之间互相倒流标的乃至于发虚假标，做大规模。
这类的的主要目的就是做高平台估值，转手卖掉赚取差价。
风险以去年很火的P2P“温州帮”为例，就是用的掮客、上市公司和壳公司相互串联虚假发标的手段：收购中小P2P平台;通过平台大量发售壳公司借款假标，短期内扩大待收规模;联系资金存在困难的上市公司出借资金，并怂恿上市公司收购自己的P2P平台。
最终，温州帮的多个P2P平台尚未出手就遭遇挤兑潮导致暴雷。
3：集资诈骗
部分平台在本质上不是开展网贷业务，而是“集资诈骗”，平台往往涉及虚假标的、空壳公司、自融等各种问题，大多都以暴雷收场。
举两个常见的手段：
1、购买空壳公司发虚假标的圈钱。
通过购买完整资料的空壳公司，以其名义以抵押物进行担保在平台发标，当然这些抵押物都是价格严重虚高的，这些平台借此大肆圈钱。
2、利用平台自融
部分企业通过自己开一个网贷平台从网上融资，为自己或者给关联企业输血，风险性极大。
当然，不是没有辨别方法。
自融和空壳公司标的往往是经不起推敲的。通过标的信息披露，看看借款公司的注册日期、城市和经营范围，空壳公司一般这些内容重合度高，且相关图文资料稀少;而自融平台的借款人信息也会语焉不详，且一般在银行存管方面含糊其辞甚至根本没有。
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热心网友
时间：2022-05-30 09:01
P2P平台的高息吸引了一大批的投资者，但频频发生的平台跑路诈骗事件，也不得不让投资者重视起P2P平台的安全问题。一些P2P平台对自身的包装，通过一些手段忽悠投资人，骗取投资人的信任。常见的手段有五种：
1、对公司背景进行包装。有些P2P平台纷纷夸大其词，甚至伪造各种资料，博人眼球，蒙骗客户。有的宣称获得具有国有企业股东背景的企业注资或持股。有的公司虚报融资，没有获得融资,谎称自己获得了融资；获得了融资的故意夸大融资额。还有一些平台会注册很多企业，伪造一种企业帝国的形象；有的会选择把办公场地设立在最昂贵、地标性的写字楼里；有的会把注册资金虚高到几个亿……
2、资金存管宣传成资金托管。越来越多的人知道，只要是做了资金托管，投资人的投资资金就能顺利流向了借款人，那么P2P中介就无法摸到这笔钱，自融、非法集资（用于高风险项目）、卷款跑路就能很好地从根本上杜绝。很多平台只做了资金存管（实际的资金调拨权还在平台手里），却宣传成托管，骗取投资人信任。
3、对风控能力和对风控流程的包装。夸大风控团队的风险控制能力和背景,同时刻意夸大风控技术的专业性,一些平台的风控团队都是虚无的,基本就是信息录入员。
4、对项目进行包装。对于一些涉嫌违规的项目和业务模式，包装成业务创新、模式创新；很多平台在项目手续不齐全的情况下,甚至在担保物及相关文件没有落实的情况下,就在平台上发布项目；有些平台会美化项目,例如把一个普通的中小借款企业描述成重点企业。
5、对担保进行包装。担保公司不仅要看真假，还要看保障作用，避免“担而不保”。很多平台有意无意地把一般担保混淆成连带责任担保，把一般公司担保混淆成融资担保（保障作用融资担保最高、连带责任担保次之、一般担保最差）。
在实际运营中，诈骗平台往往会使用以下两种方式，引诱不明*的投资者上当受骗：
1、高息*。一些诈骗平台就抓住投资者追求高息的心理，用高额的年化收益作为诱饵吸引消费者上钩。在高息面前投资者的风险防范意识会下降，为了高息甘愿冒险，并为此付出了巨大的代价。
2、秒标陷阱。所谓的秒标，是指那些期限短、收益高的标的。这些秒标通常是由高危平台虚拟出来快速招揽人气的。通过快速回款及高额的利息，让投资者觉得有利可图。当投资者沉迷其中放松警惕时，诈骗平台把资金卷走。
综上所述，投资者在选择P2P平台时可以快速甄别，巧妙避开风险。投资者防骗有七招：
1、警惕年化收益率超过24%的平台。
2、警惕以“秒标”招揽人气的平台。
3、警惕团队金融背景不强的平台。
4、警惕有自融嫌疑的平台。
5、警惕超短期项目过多的平台。
6、警惕单个项目融资金额巨大的平台。
7、警惕刚上线平台， 那些已经“结束”的平台都有一个共同特点，就是运营时间基本都没有超过半年。
要想选择好平台，要考察安全要素：资金托管、实地风控、足值易变现固定抵押、融资担保（或者充足的备用金） ， 四者缺一不可，在这四者的基础上， 选收益最高的。
热心网友
时间：2022-05-30 10:19
法律分析
网络欺诈也就是指网络诈骗，是指以非法占有为目的，利用互联网采用虚构事实或者隐瞒*的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。为达到某种目的在网络上以各种形式向他人骗取财物的诈骗手段。犯罪的主要行为、环节发生在互联网上的。常见手段为黑客通过网络病毒方式盗取别人虚拟财产。一般不需要经过被盗人的程序，在后门进行，速度快，而且可以跨地区传染。网友欺骗一般指的是通过网上交友方式，从真人或网络结识，待被盗者信任后再获取财物资料的方式。网络“庞氏诈骗”一般是指通过互联虚假宣传快速发财致富，组织没有互联网工作经验人员，用刷网络广告等手段为噱头，收敛会费进行诈骗。提防手段还需增强自我意识“天下没有免费的午餐”。为电脑安装强有力的杀毒软件和防火墙，定时更新，提防黑客侵入。
法律依据
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
