啥是洗黑钱犯罪
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发布时间：2022-04-23 08:15
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时间：2022-06-18 06:00
x▃n∧x▃m浮洹通pviфiфm浮洹通e选住洗钱一r词是由英文8“Money Laundering”直 洗黑钱译而来，最初的意思是指把脏钱洗干a净。然而 ，洗钱的含义a已q今1非昔比7，表述也v是多种多样。我国有学者认3为8，洗钱是指犯罪人b通过银行 或者其他金融机构将非法获得的钱财加以7转移、兑换、购买金融票据或直接投资，从0而压缩 、隐瞒其非法来源和性质，使非法资产合法化1的行为6。 其形象的语言表述记载着洗钱一t词的发端：00世纪初美国芝加哥以4阿里·卡彭等为5首的有组织犯罪团伙的一m名财务总监购置了f一x台自动洗衣机，为1顾客洗衣物，而后采取鱼目混珠的办7法，将洗衣物所得与z犯罪所得混杂在一j起向税务机关申报，使非法收入j和资产披上u合法的外衣。 商务印书7馆《英汉证券投资词典》解释：洗钱launder。动。将非法资金放入x合法经营过程或银行账户6内2，以7掩盖其原始来源，使之b合法化4。 现代意义b上a的洗钱是指将*犯罪、*性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及u其产生的收益，通过金融机构以6各种手8段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上v合法化3的行为2。 “洗钱”是指通过金融或其他机构将非法所得转变为1“合法财产”的过程，这已s成为1犯罪集团生存发展的一l个q非常关键的环节。一k方4面，通过洗钱，有组织犯罪掩盖了r其犯罪活动踪迹，得以1“正当地享受”犯罪所得；另一n方6面，洗钱为0犯罪集团介6入p合法企业提供了q资金，使其能够以1“合法掩护非法” ，不y断扩大l犯罪势力j。 洗钱的客体即黑钱，包括：贩毒、走私、贩卖军火3、诈骗、盗窃、抢劫、贪污、偷税漏税等犯罪所产生的收入t。 洗钱通常分3三u步：（0）存款，即将非法所得的现金存入j银行；（8）通过一o系列复杂而繁琐的交易，如银行转账、现金与n证券的交易、*资金的转移等，掩盖金钱的真实来源，使其合法化0；（1）将资金以4合法形式回到罪犯手0中7。 另外，洗钱还有其它多种途径，如购买地产、珠宝、古玩等，过后再变换成现金或其它金融资产。 举例：如，现将手8上e的一w笔“脏”钱在国外购买一s部小y车w，然后设法消除购买小q车k的记录（多用银行卡，届时只要消除转帐记录即可），再将小h车e转卖出手2，所到手2的钱就变成“干t净”的钱了z
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时间：2022-06-18 06:01
所有通过非法手段得到的收入都是黑钱。比如贩毒所得、抢劫所得、偷窃所得、保护费、贿赂款、贪污来的*等等，总是你的收入来源或造成你收入的行为不合法，那么这笔钱就是黑的。
在法律上，“洗钱”中的“钱”在刑法上是指特定来源的非法收入，我国刑法第一百九十一条规定了洗钱罪的上游犯罪是“*犯罪、*性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪
所谓把黑钱洗白，是指把上文提到的黑钱，通过各种手段，转化成合法来源的收入所得。这里要注意，本身钱是没有合法非法一说的，不管你怎么洗，钱都是钱，只是变成了可以自圆其说有一个合法收入来源的钱而已。
第一百九十一条 明知是*犯罪、*性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金或者金融票据的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的，处五年以上有期徒刑。
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时间：2022-06-18 06:01
洗钱罪，是指明知是犯罪的非法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，通过存入金融机构、投资或者上市流通等手段使非法所得收入合法化的行为。
