非法吸收公共存款罪认定与处理

发布网友 发布时间：2024-11-26 14:23

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热心网友 时间：2024-11-26 14:44

非法吸收公共存款罪的认定与处理涉及到多个复杂的问题，本文将对其中的几个关键问题进行深入探讨。

首先，关于共犯的设定与认定。在非法吸收公众存款的场合，若无身份人与有身份人勾结作案，对无身份人的定性应如何处理？是否应与有身份人一同构成共犯，还是单独构成其他犯罪？实践中，一些大公司、大企业单位可能成为非法拉存求贷者，对这类公司、企业单位应如何处理？立法上对此未作明确规定。对于一般性的拉存求贷者，因其正当经营活动，应以经济违法处理，如课以重额经济罚款或勒令歇业整顿；而对黑公司或不法企业，应认定为本罪的帮助犯，并依法追究其刑事责任。

其次，对因受存款方勒索而非法吸收存款者如何定性与处理。实践中，存款大户头常常以要挟存款行或其他金融机构提高存款利率、提供汽车或房屋使用权等手段，迫使金融机构不得不就范。对此类问题，理论上存在三种处理方案：双方均定罪，且均定性为非法吸收公众存款罪；存款方定性为索贿罪，吸收存款方因“行贿”无罪；双方设定为对合犯，各自所触犯罪名不同。新刑法第387条的规定支持将存款方定性为索贿罪，因为这符合其行为特征和法定刑，不会导致量刑畸轻，也不违背我国对主观恶性更大的罪犯从严打击的基本法意。

再者，对以换好工种、安排存款大户子女就业等方式非法吸收存款者如何定性与处理。此类行为当然属于非法吸收存款，但是否一概定性为非法吸收公众存款罪行为还存在争议。这类行为虽然扰乱金融秩序，但与抬高或变相抬高国家利率、滥冒享有吸收存款权限的金融主体的行为相比，对金融秩序的破坏更为间接和轻微。因此，对这类行为一般不应按犯罪处理，只有情节特别严重者方可例外。如何判断“情节特别严重”仍需通过司法操作和经验积累来解决。

最后，对以“体外循环”方式非法以贷吸存行为的处理。以贷吸存行为可能同时触犯非法拆借、发放贷款罪，应按牵连犯处理原则从一重处断。非法拆借、发放贷款罪的法定刑相对较重，因此，根据其具体犯罪情节，可酌定为非法发放贷款罪，并根据法定刑裁量刑罚。

非法吸收公众存款罪，是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。